國立中山大學106學年度第1學期個人理財規劃課程大綱

國立中山大學 106學年度第1學期課程教學大綱

National Sun Yat-sen University 106Academic year1st Semester Course syllabus

中文名稱
Course name(Chinese)

個人理財規劃

課號
Course Code

FM414

英文名稱
Course name(English)

PERSONAL FINANCIAL PLANNING

課程類別
Type of the course

講授類

必選修
Required/Selected

選修

系所
Dept./faculty

財務管理學系

授課教師
Instructor

蔡佳芬

學分
Credit

因應嚴重特殊傳染性肺炎(武漢肺炎)，倘若後續需實施遠距授課，授課方式調整如下：

尚未建立傳染性肺炎(武漢肺炎)授課方式調整

因應嚴重特殊傳染性肺炎(武漢肺炎)，倘若後續需實施遠距授課，評分方式調整如下：

尚未建立傳染性肺炎(武漢肺炎)課程評分方式﹝評分標準及比例﹞

課程大綱 Course syllabus

本課程教學大綱已提供完整英文資訊（本選項僅供統計使用，未提供完整英文資訊者，得免勾記）【Provide information of course syllabus in English.(This is for statistical use only. For those who do not provide information of course syllabus in English, do not check this field.)】

個人理財規劃基礎概念
子女、居住及退休規劃
資產配置
投資規劃：共同基金投資之深入探討
實作學習與報告

課程目標 Objectives

1.讓學生具有基礎的理財規劃能力
2.討論人生不同階段的財務規劃，對未來人生路上將面臨的財務問題能有所準備
3.投資規劃上，了解資產配置的重要性並對目前台灣可交易的基金產品有基本的認識
4.實作部分，讓學生分組學習做一份完善的個人理財規劃書。

授課方式 Teaching methods

課堂以講授、問題與個案討論為主。

評分方式﹝評分標準及比例﹞Evaluation (Criteria and ratio)等第制單科成績對照表 letter grading reference

1.期中報告：15%
2.期末報告：30%
3.期末考(Open book)：20%
4.新知分享與作業：25%
5.出席與課堂參與：10%

參考書/教科書/閱讀文獻 Reference book/ textbook/ documents
〔請遵守智慧財產權觀念，不可非法影印。教師所提供之教材供學生本人自修學習使用,不得散播及做為商業用途〕
No copies for intellectual property rights. Textbooks provided by the instructor used only for self-study, can not broadcast or commercial use

序號	作者	書名	出版社	出版年	出版地	ISBN#
1	鄭義	財富管理理論與實務(投資組合)	新陸書局	2014	台北	978-986-7260-87-1
2	何文榮	投資管理：證券分析理論與實務	新陸書局	2016	台北	978-986-5761-76-9
3	台灣金融研訓院編輯委員會編	理財實務	台灣金融研訓院	2015	台北	978-986-5943-55-4
4	台灣金融研訓院編輯委員會編	理財工具	台灣金融研訓院	2015	台北	9778-986-5943-54-7
5	齊克用	個人理財一本通		2014	台北	978-986-5943-52-3
6	林容竹、屈立楷、林澍典、梁亦鴻	財富管理：基礎入門與案例實作	新陸文化	2015	台北	978-986-5761-35-6

彈性暨自主學習規劃 Alternative learning periods

本門課程是否有規劃實施學生彈性或自主學習內容（每1學分2小時）

Is any alternative learning periods planned for this course (with each credit corresponding to two hours of activity)?

否：教師需於「每週課程內容及預計進度」填寫18週課程進度（每1學分18小時之正課內容）。
No：The instructor will include an 18-week course plan in the weekly scheduled progress (each credit corresponds to 18 hours of instruction)

是：教師需於「每週課程內容及預計進度」填寫16週課程內容（每1學分16小時之正課內容），並於下列欄位填寫每1學分2小時學生彈性或自主學習內容。
Yes：The instructor will include a 16-week course plan in the weekly scheduled progress (each credit corresponds to 16 hours of instruction);the details of the planned alternative learning periods are provided below (each credit corresponds to two hours of activity).

學生彈性或自主學習活動 Alternative learning periods	勾選或填寫規劃內容 Place a check in the appropriate box or provide details	時數 Number of hours
學生分組實作及討論 Group work and discussion
參與課程相關作業、作品、實驗 Participation in course-related assignments, work, or experiments
參與校內外活動（研習營、工作坊、參訪）或競賽 Participation in on- or off-campus activities (e.g., seminars, workshops, and visits) or competitions
課外閱讀 Extracurricular reading
線上數位教材學習 Learning with online digital learning materials
其他（請填寫規劃內容） Other (please provide details)

每週課程內容及預計進度 Weekly scheduled progress

週次	日期	授課內容及主題
1	2017/09/18~2017/09/24	課程規劃與要求
2	2017/09/25~2017/10/01	理財規劃概論
3	2017/10/02~2017/10/08	中秋節放假
4	2017/10/09~2017/10/15	家庭收支與資產負債表分析
5	2017/10/16~2017/10/22	理財規劃計算基礎複習與探討
6	2017/10/23~2017/10/29	子女教育、居住與購屋規劃
7	2017/10/30~2017/11/05	退休規劃與退休年金
8	2017/11/06~2017/11/12	投資規劃-資產配置概念1
9	2017/11/13~2017/11/19	投資規劃-資產配置概念2
10	2017/11/20~2017/11/26	投資規劃-資產配置之投資策略1
11	2017/11/27~2017/12/03	投資規劃-資產配置之投資策略2
12	2017/12/04~2017/12/10	期末考
13	2017/12/11~2017/12/17	共同基金認識與探討1
14	2017/12/18~2017/12/24	共同基金認識與探討2
15	2017/12/25~2017/12/31	ETF認識與探討1
16	2018/01/01~2018/01/07	ETF認識與探討2
17	2018/01/08~2018/01/14	期末報告
18	2018/01/15~2018/01/21	期末報告與個案討論與回饋

課業討論時間 Office hours

時段1:
時間：星期三10:00-12:00
地點：管3014
時段2：
時間：星期四13:00-15:00
地點：管3014

系所學生專業能力/全校學生基本素養與核心能力 basic disciplines and core capabilitics of the dcpartment and the university

系所學生專業能力/全校學生基本素養與核心能力

課堂活動與評量方式

本課程欲培養之能力與素養 This course enables students to achieve...

紙筆考試或測驗 Test

課堂討論︵含個案討論︶ Group discussion (case analysis)

個人書面報告、作業、作品、實驗 Indivisual paper report/ assignment/ work or experiment

群組書面報告、作業、作品、實驗 Group paper report/ assignment/ work or experiment

個人口頭報告 Indivisual oral presentation

群組口頭報告 Group oral presentation

課程規劃之校外參訪及實習 Off-campus visit and intership

證照/檢定 License

參與課程規劃之校內外活動及競賽 Participate in off-campus/ on-campus activities and competitions

課外閱讀 Outside reading

※系所所學生專業能力

1.財務倫理之能力

2.國際觀之能力

3.解決財務問題之能力

4.溝通之能力

5.財務管理專業知識之能力

※全校學生基本素養與核心能力

1.表達與溝通能力。

2.探究與批判思考能力。

3.終身學習能力。

4.倫理與社會責任。

5.美感品味。

6.創造力。

7.全球視野。

8.合作與領導能力。

9.山海胸襟與自然情懷。

本課程與SDGs相關項目：The course relates to SDGs items:

尚未建立SDGS資料

本課程校外實習資訊: This course is relevant to internship:

本課程無註記包含校外實習