國立中山大學 102學年度第2學期 課程教學大綱

National Sun Yat-sen University 102Academic year Course syllabus

中文名稱
Course name(Chinese)

個人財務規劃

課號
Course Code

GEAI1408

英文名稱
Course name(English)

PERSONAL FINANCIAL PLANNING

課程類別
Type of the course

講授類

必選修
Required/Selected

選修

系所
Dept./faculty

跨院選修(管)

授課教師
Instructor

戴妙玲    

學分
Credit

3

因應嚴重特殊傳染性肺炎(武漢肺炎),倘若後續需實施遠距授課,授課方式調整如下:

         尚未建立傳染性肺炎(武漢肺炎)授課方式調整

因應嚴重特殊傳染性肺炎(武漢肺炎),倘若後續需實施遠距授課,評分方式調整如下:

         尚未建立傳染性肺炎(武漢肺炎)課程評分方式﹝評分標準及比例﹞

課程大綱 Course syllabus

         1.個人投資理財基本觀念的建立:
檢視個人財務狀況/瞭解儲蓄的重要性及學習控制規劃負債
2.投資工具的介紹
了解自己的投資屬性並選擇投資工具--
定存/股票/基金/期貨/選擇權..學會做好資產配置,實際進行投資模擬
3.保險概論:(1)保險的意義與功能(2)壽險與產險(3)投資型保單(4)醫療保險(全民健保V.S.商業保險)
4.稅務概論:(1)個人綜合所得稅(2)遺贈稅等
5.體驗學習/做中學--記個人收支帳/以虛擬資金實際投資/現金流遊戲/彩券體驗 等
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◎關於課程進度與本課程修課的相關規定,悉103.2.18(二)第一次上課所發下之紙本[課程大綱]為準
==========================================================================================
◎選修本課程的同學,所有出勤評量均自第一週(2/18)開始計算。(★☆★無法配合的同學請勿加選!)
★有選上本課程的同學,若2/18及2/25兩次均未到課(亦未E-mail向老師請假
dml0123@mail.nsysu.edu.tw)者,
應於加退選截止(3/7)前自行退選;以免因強制退選造成學分不足或其他選課困擾。<== 【【請注意】】
★欲加選本課程的同學,務必從2/18起開始到課並先向老師登記,方列入優先選課名單。

課程目標 Objectives

         1.讓學生習得基礎理財知識與投資基本觀念,介紹正確的個人資產與負債配置,以發揮個人財務最大效益。
2.透過課堂的學習-讓學生明白儲蓄的價值,債務的控管規劃,瞭解證券、基金、保險等投資理財工具。
3.讓學生學會投資工具的特性及學會風險評估,以及在政府現行之稅務法規下作節稅的計劃

授課方式 Teaching methods

         1.講授 (主要)
2.分組討論
3.業師演講
4.個人與團體實作

評分方式﹝評分標準及比例﹞Evaluation (Criteria and ratio)等第制單科成績對照表 letter grading reference

        
1.期中考18%
2.期末考18%
3.作業成績24%
4.分組報告成績20%
5.平時表現(出勤&加分)20%

參考書/教科書/閱讀文獻 Reference book/ textbook/ documents
〔請遵守智慧財產權觀念,不可非法影印。教師所提供之教材供學生本人自修學習使用,不得散播及做為商業用途〕
No copies for intellectual property rights. Textbooks provided by the instructor used only for self-study, can not broadcast or commercial use

         ◎ 自編講義(置於網大工同學下載)
◎(參考書)延伸閱讀
1. 林鴻鈞、洪燦楠、陳泰隆、陳怡珣著,基礎財務規劃,財團法人台北金融研究發展基金會
2. 葉勁之主編,財務規劃顧問的第一本書,商業週刊出版社
3. 林仁和著,一生的理財規劃,聯經出版社
4. 呂耀宗&張獻祥著,投資者的修練,時報
5. 周皇君著,專為七年級生寫的股票投資法,我識
6. 宋文琪,陳蟬虹,蔣國樑,林一銘著,共同基金聖經,商業週刊出版
7. 羅耀宗譯(作者馬克‧墨比爾斯),基金致富大贏家,梅霖文化
8. 楊軍/楊明和譯,富爸爸窮爸爸,致富館
9. 羅美棋、葉淑芳合著,綜合所得稅之報稅技巧及節稅規劃(最新版) ,永然文化
10.許永明,保險學,三民書局
11.安德烈‧柯斯托蘭尼,《一個投機者的告白》之證券心理學,商智文化
12.林慶昭,巴比倫的富翁智慧,聰明致富

彈性暨自主學習規劃 Alternative learning periods

本門課程是否有規劃實施學生彈性或自主學習內容(每1學分2小時)
Is any alternative learning periods planned for this course (with each credit corresponding to two hours of activity)?
否:教師需於「每週課程內容及預計進度」填寫18週課程進度(每1學分18小時之正課內容)。
No:The instructor will include an 18-week course plan in the weekly scheduled progress (each credit corresponds to 18 hours of instruction)
是:教師需於「每週課程內容及預計進度」填寫16週課程內容(每1學分16小時之正課內容),並於下列欄位填寫每1學分2小時學生彈性或自主學習內容。
    Yes:The instructor will include a 16-week course plan in the weekly scheduled progress (each credit corresponds to 16 hours of instruction);the details of the planned alternative learning periods are provided below (each credit corresponds to two hours of activity).

學生彈性或自主學習活動
Alternative learning periods
勾選或填寫規劃內容
Place a check in the appropriate box or provide details
時數
Number of hours
學生分組實作及討論
Group work and discussion
參與課程相關作業、作品、實驗
Participation in course-related assignments, work, or experiments
參與校內外活動(研習營、工作坊、參訪)或競賽
Participation in on- or off-campus activities (e.g., seminars, workshops, and visits) or competitions
課外閱讀
Extracurricular reading
線上數位教材學習
Learning with online digital learning materials
其他(請填寫規劃內容)
Other (please provide details)

每週課程內容及預計進度 Weekly scheduled progress

        
週次日期授課內容及主題
12014/02/17~2014/02/23課程簡介及評分標準說明/分組& 理財的基本概念/檢視個人財務狀況(填寫問卷)
22014/02/24~2014/03/02個人投資理財的基本概念/編制簡易個人收支表/瞭解儲蓄的重要性及學習控制規劃負債/金融海嘯&歐債風暴的省思
32014/03/03~2014/03/09投資工具的運用(1):(跟會)/定存/外幣/共同基金簡介/透過各類財經或理財網站蒐集資料<補課25分鐘>
42014/03/10~2014/03/16投資工具的運用(2):共同基金投資入門(投資工具的運用(3):股票投資入門&基本面與技術面的分析)<補課25分鐘>
52014/03/17~2014/03/23投資工具的運用(3):股票投資入門&基本面與技術面的分析 基本分析&技術分析/投資策略與管理/資產配置的重要性
62014/03/24~2014/03/30期初分組報告(每組報告時間12~13分鐘,提問2分鐘)
72014/03/31~2014/04/06◎◎◎「臺綜大校際活動」,停課乙次◎◎◎
82014/04/07~2014/04/13投資工具的運用/策略/管理(4):期貨與選擇權概論
92014/04/14~2014/04/20【期中考試】-50分鐘+ 補課2小時<彩券簡介(投資VS.投機)>
102014/04/21~2014/04/27【講座】人生財務規劃的省思( 暢銷書作家-田臨斌先生)
112014/04/28~2014/05/04認識各類稅賦-個人綜所稅/贈予稅/遺產稅等
122014/05/05~2014/05/11個人綜合所得稅申報須知 & 網路報稅 實例練習
132014/05/12~2014/05/18風險管理&保險概論
142014/05/19~2014/05/25保險理財規劃/國民年金V.S勞保年金/『社會保險』制度的探討
152014/05/26~2014/06/01【投資講座】房地產投資概論(邀請業師演講-時間暫定)
162014/06/02~2014/06/08期末分組報告(一):每組17-18分鐘/提問5分鐘+期末考總複習
172014/06/09~2014/06/15期末分組報告(二):每組17-18分鐘/提問5分鐘+學習成果檢討
182014/06/16~2014/06/22【期末考試】& (補課1小時) 頒獎

課業討論時間 Office hours

         時段1:
時間:星期一10:00~12:00
地點:行7007-1
時段2:
時間:星期四10:00~12:00
地點:行7007-1

系所學生專業能力/全校學生基本素養與核心能力 basic disciplines and core capabilitics of the dcpartment and the university

        
系所學生專業能力/全校學生基本素養與核心能力課堂活動與評量方式
本課程欲培養之能力與素養紙筆考試或測驗課堂討論︵含個案討論︶個人書面報告、作業、作品、實驗群組書面報告、作業、作品、實驗個人口頭報告群組口頭報告課程規畫之校外參訪及實習證照/檢定參與課程規畫之校內外活動及競賽課外閱讀
※系所所學生專業能力
1.基礎的管理知識(general knowledge of business management)            
2.理解能力與溝通能力(effective comparehension and communication) VV VV V  VV
3.團隊合作能力(team effectiveness) V   V V    
4.道德觀與同理心(ethical practice and compassion)            
5.國際觀(global perspective)            
※全校學生基本素養與核心能力
1.表達與溝通能力。VV VV V  VV
2.探究與批判思考能力。V  V      V
3.終身學習能力。           
4.倫理與社會責任。           
5.美感品味。           
6.創造力。           
7.全球視野。           
8.合作與領導能力。V   V V    
9.山海胸襟與自然情懷。           

本課程與SDGs相關項目:The course relates to SDGs items:

         尚未建立SDGS資料

本課程校外實習資訊: This course is relevant to internship:

         本課程無註記包含校外實習

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