國立中山大學 102學年度第2學期 課程教學大綱
National Sun Yat-sen University 102Academic year Course syllabus
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中文名稱 Course name(Chinese) |
個人財務規劃 |
課號 Course Code |
GEAI1408 |
英文名稱 Course name(English) |
PERSONAL FINANCIAL PLANNING |
課程類別 Type of the course |
講授類 | 必選修 Required/Selected | 選修 |
系所 Dept./faculty |
跨院選修(管) |
授課教師 Instructor |
戴妙玲
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學分 Credit |
3 |
因應嚴重特殊傳染性肺炎(武漢肺炎),倘若後續需實施遠距授課,授課方式調整如下: |
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因應嚴重特殊傳染性肺炎(武漢肺炎),倘若後續需實施遠距授課,評分方式調整如下: |
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尚未建立傳染性肺炎(武漢肺炎)課程評分方式﹝評分標準及比例﹞
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課程大綱 Course syllabus |
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1.個人投資理財基本觀念的建立: 檢視個人財務狀況/瞭解儲蓄的重要性及學習控制規劃負債 2.投資工具的介紹 了解自己的投資屬性並選擇投資工具-- 定存/股票/基金/期貨/選擇權..學會做好資產配置,實際進行投資模擬 3.保險概論:(1)保險的意義與功能(2)壽險與產險(3)投資型保單(4)醫療保險(全民健保V.S.商業保險) 4.稅務概論:(1)個人綜合所得稅(2)遺贈稅等 5.體驗學習/做中學--記個人收支帳/以虛擬資金實際投資/現金流遊戲/彩券體驗 等 ========================================================================================== ◎關於課程進度與本課程修課的相關規定,悉103.2.18(二)第一次上課所發下之紙本[課程大綱]為準 ========================================================================================== ◎選修本課程的同學,所有出勤評量均自第一週(2/18)開始計算。(★☆★無法配合的同學請勿加選!) ★有選上本課程的同學,若2/18及2/25兩次均未到課(亦未E-mail向老師請假 dml0123@mail.nsysu.edu.tw)者, 應於加退選截止(3/7)前自行退選;以免因強制退選造成學分不足或其他選課困擾。<== 【【請注意】】 ★欲加選本課程的同學,務必從2/18起開始到課並先向老師登記,方列入優先選課名單。
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課程目標 Objectives |
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1.讓學生習得基礎理財知識與投資基本觀念,介紹正確的個人資產與負債配置,以發揮個人財務最大效益。 2.透過課堂的學習-讓學生明白儲蓄的價值,債務的控管規劃,瞭解證券、基金、保險等投資理財工具。 3.讓學生學會投資工具的特性及學會風險評估,以及在政府現行之稅務法規下作節稅的計劃
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授課方式 Teaching methods |
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1.講授 (主要) 2.分組討論 3.業師演講 4.個人與團體實作
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評分方式﹝評分標準及比例﹞Evaluation (Criteria and ratio)等第制單科成績對照表 letter grading reference
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1.期中考:18% 2.期末考:18% 3.作業成績:24% 4.分組報告成績:20% 5.平時表現(出勤&加分):20%
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參考書/教科書/閱讀文獻 Reference book/ textbook/ documents
〔請遵守智慧財產權觀念,不可非法影印。教師所提供之教材供學生本人自修學習使用,不得散播及做為商業用途〕
No copies for intellectual property rights. Textbooks provided by the instructor used only for self-study, can not broadcast or commercial use
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◎ 自編講義(置於網大工同學下載) ◎(參考書)延伸閱讀 1. 林鴻鈞、洪燦楠、陳泰隆、陳怡珣著,基礎財務規劃,財團法人台北金融研究發展基金會 2. 葉勁之主編,財務規劃顧問的第一本書,商業週刊出版社 3. 林仁和著,一生的理財規劃,聯經出版社 4. 呂耀宗&張獻祥著,投資者的修練,時報 5. 周皇君著,專為七年級生寫的股票投資法,我識 6. 宋文琪,陳蟬虹,蔣國樑,林一銘著,共同基金聖經,商業週刊出版 7. 羅耀宗譯(作者馬克‧墨比爾斯),基金致富大贏家,梅霖文化 8. 楊軍/楊明和譯,富爸爸窮爸爸,致富館 9. 羅美棋、葉淑芳合著,綜合所得稅之報稅技巧及節稅規劃(最新版) ,永然文化 10.許永明,保險學,三民書局 11.安德烈‧柯斯托蘭尼,《一個投機者的告白》之證券心理學,商智文化 12.林慶昭,巴比倫的富翁智慧,聰明致富
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彈性暨自主學習規劃 Alternative learning periods
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每週課程內容及預計進度 Weekly scheduled progress |
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週次 | 日期 | 授課內容及主題 | 1 | 2014/02/17~2014/02/23 | 課程簡介及評分標準說明/分組& 理財的基本概念/檢視個人財務狀況(填寫問卷) | 2 | 2014/02/24~2014/03/02 | 個人投資理財的基本概念/編制簡易個人收支表/瞭解儲蓄的重要性及學習控制規劃負債/金融海嘯&歐債風暴的省思 | 3 | 2014/03/03~2014/03/09 | 投資工具的運用(1):(跟會)/定存/外幣/共同基金簡介/透過各類財經或理財網站蒐集資料<補課25分鐘> | 4 | 2014/03/10~2014/03/16 | 投資工具的運用(2):共同基金投資入門(投資工具的運用(3):股票投資入門&基本面與技術面的分析)<補課25分鐘> | 5 | 2014/03/17~2014/03/23 | 投資工具的運用(3):股票投資入門&基本面與技術面的分析 基本分析&技術分析/投資策略與管理/資產配置的重要性 | 6 | 2014/03/24~2014/03/30 | 期初分組報告(每組報告時間12~13分鐘,提問2分鐘) | 7 | 2014/03/31~2014/04/06 | ◎◎◎「臺綜大校際活動」,停課乙次◎◎◎ | 8 | 2014/04/07~2014/04/13 | 投資工具的運用/策略/管理(4):期貨與選擇權概論 | 9 | 2014/04/14~2014/04/20 | 【期中考試】-50分鐘+ 補課2小時<彩券簡介(投資VS.投機)> | 10 | 2014/04/21~2014/04/27 | 【講座】人生財務規劃的省思( 暢銷書作家-田臨斌先生) | 11 | 2014/04/28~2014/05/04 | 認識各類稅賦-個人綜所稅/贈予稅/遺產稅等 | 12 | 2014/05/05~2014/05/11 | 個人綜合所得稅申報須知 & 網路報稅 實例練習 | 13 | 2014/05/12~2014/05/18 | 風險管理&保險概論 | 14 | 2014/05/19~2014/05/25 | 保險理財規劃/國民年金V.S勞保年金/『社會保險』制度的探討 | 15 | 2014/05/26~2014/06/01 | 【投資講座】房地產投資概論(邀請業師演講-時間暫定) | 16 | 2014/06/02~2014/06/08 | 期末分組報告(一):每組17-18分鐘/提問5分鐘+期末考總複習 | 17 | 2014/06/09~2014/06/15 | 期末分組報告(二):每組17-18分鐘/提問5分鐘+學習成果檢討 | 18 | 2014/06/16~2014/06/22 | 【期末考試】& (補課1小時) 頒獎 |
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課業討論時間 Office hours |
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時段1: 時間:星期一10:00~12:00 地點:行7007-1 時段2: 時間:星期四10:00~12:00 地點:行7007-1
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系所學生專業能力/全校學生基本素養與核心能力 basic disciplines and core capabilitics of the dcpartment and the university |
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系所學生專業能力/全校學生基本素養與核心能力 | 課堂活動與評量方式 | 本課程欲培養之能力與素養 | 紙筆考試或測驗 | 課堂討論︵含個案討論︶ | 個人書面報告、作業、作品、實驗 | 群組書面報告、作業、作品、實驗 | 個人口頭報告 | 群組口頭報告 | 課程規畫之校外參訪及實習 | 證照/檢定 | 參與課程規畫之校內外活動及競賽 | 課外閱讀 | ※系所所學生專業能力 | |
1.基礎的管理知識(general knowledge of business management) | | | | | | | | | | | | 2.理解能力與溝通能力(effective comparehension and communication) | V | V | | V | V | | V | | | V | V | 3.團隊合作能力(team effectiveness) | V | | | | V | | V | | | | | 4.道德觀與同理心(ethical practice and compassion) | | | | | | | | | | | | 5.國際觀(global perspective) | | | | | | | | | | | | ※全校學生基本素養與核心能力 | |
1.表達與溝通能力。 | V | V | | V | V | | V | | | V | V | 2.探究與批判思考能力。 | V | | | V | | | | | | | V | 3.終身學習能力。 | | | | | | | | | | | | 4.倫理與社會責任。 | | | | | | | | | | | | 5.美感品味。 | | | | | | | | | | | | 6.創造力。 | | | | | | | | | | | | 7.全球視野。 | | | | | | | | | | | | 8.合作與領導能力。 | V | | | | V | | V | | | | | 9.山海胸襟與自然情懷。 | | | | | | | | | | | |
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本課程與SDGs相關項目:The course relates to SDGs items: |
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本課程校外實習資訊: This course is relevant to internship: |
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