國立中山大學 100學年度第2學期 課程教學大綱

National Sun Yat-sen University 100Academic year Course syllabus

中文名稱
Course name(Chinese)

 個人財務規劃

課號
Course Code

 AE130015

英文名稱
Course name(English)

 PERSONAL FINANCIAL PLANNING

課程類別
Type of the course

 講授類

必選修
Required/Selected

必修

系所
Dept./faculty

 博雅深化課程＜人文與社會科學＞

授課教師
Instructor

 戴妙玲    

學分
Credit

 2

因應嚴重特殊傳染性肺炎(武漢肺炎)，倘若後續需實施遠距授課，授課方式調整如下：
　　　　　　　　 尚未建立傳染性肺炎(武漢肺炎)授課方式調整

因應嚴重特殊傳染性肺炎(武漢肺炎)，倘若後續需實施遠距授課，評分方式調整如下：

　　　　　　　　 尚未建立傳染性肺炎(武漢肺炎)課程評分方式﹝評分標準及比例﹞

課程大綱 Course syllabus
　　　　　　　　 1.個人投資理財基本觀念的建立：
檢視個人財務狀況／瞭解儲蓄的重要性及學習控制規劃負債
2.投資工具的介紹
了解自己的投資屬性並選擇投資工具--
定存/股票/基金/期貨/選擇權..學會做好資產配置，實際進行投資模擬
3.保險概論：(1)保險的意義與功能(2)壽險與產險(3)投資型保單(4)醫療保險（全民健保V.S.商業保險）
4.稅務概論：(1)個人綜合所得稅(2)遺贈稅等
5.體驗學習/做中學--記個人收支帳/以虛擬資金實際投資/現金流遊戲/彩券體驗 等
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◎關於課程進度與本課程修課的相關規定，悉101.2.21(二)第一次上課所發下之紙本[課程大綱]為準
==========================================================================================
◎選修本課程的同學，所有出勤評量均自第一週(2/21)開始計算。（★☆★無法配合的同學請勿加選！）
★有選上本課程的同學，若2/21及2/29(補課)兩次均未到課(亦未E-mail向老師請假
dml0123@mail.nsysu.edu.tw)者，
應於加退選截止(3/8)前自行退選；以免因強制退選造成學分不足或其他選課困擾。<== 【【請注意】】
★欲加選本課程的同學，務必從2/21起開始到課並先向老師登記，方列入優先選課名單。

課程目標 Objectives
　　　　　　　　 1.讓學生習得基礎理財知識與投資基本觀念，介紹正確的個人資產與負債配置，以發揮個人財務最大效益。
2.透過課堂的學習－讓學生明白儲蓄的價值，債務的控管規劃，瞭解證券、基金、保險等投資理財工具。
3.讓學生學會投資工具的特性及學會風險評估，以及在政府現行之稅務法規下作節稅的計劃

授課方式 Teaching methods
　　　　　　　　 1.講授 (主要)
2.分組討論
3.業師演講
4.個人與團體實作

評分方式﹝評分標準及比例﹞Evaluation (Criteria and ratio)等第制單科成績對照表 letter grading reference

　　　　　　　　
1.期中考：18%
2.期末考：18%
3.四份作業與心得：24%
4.分組報告(期初+期末)：20%
5.考勤與平時表現：20%

參考書/教科書/閱讀文獻 Reference book/ textbook/ documents
〔請遵守智慧財產權觀念，不可非法影印。教師所提供之教材供學生本人自修學習使用,不得散播及做為商業用途〕
No copies for intellectual property rights. Textbooks provided by the instructor used only for self-study, can not broadcast or commercial use

　　　　　　　　 ◎ 自編講義(置於網大工同學下載)
◎(參考書)延伸閱讀
1. 林鴻鈞、洪燦楠、陳泰隆、陳怡珣著，基礎財務規劃，財團法人台北金融研究發展基金會
2. 葉勁之主編，財務規劃顧問的第一本書，商業週刊出版社
3. 林仁和著，一生的理財規劃，聯經出版社
4. 呂耀宗＆張獻祥著，投資者的修練，時報
5. 周皇君著，專為七年級生寫的股票投資法，我識
6. 宋文琪，陳蟬虹，蔣國樑，林一銘著，共同基金聖經，商業週刊出版
7. 羅耀宗譯（作者馬克‧墨比爾斯），基金致富大贏家，梅霖文化
8. 楊軍/楊明和譯，富爸爸窮爸爸，致富館
9. 羅美棋、葉淑芳合著，綜合所得稅之報稅技巧及節稅規劃(最新版) ，永然文化
10.許永明，保險學，三民書局
11.安德烈‧柯斯托蘭尼，《一個投機者的告白》之證券心理學，商智文化
12.林慶昭，巴比倫的富翁智慧，聰明致富
13.羅伯特‧Ｔ‧清崎＆莎朗‧Ｌ，富爸爸有錢有理，致富館

彈性暨自主學習規劃 Alternative learning periods
本門課程是否有規劃實施學生彈性或自主學習內容（每1學分2小時）
Is any alternative learning periods planned for this course (with each credit corresponding to two hours of activity)?
否：教師需於「每週課程內容及預計進度」填寫18週課程進度（每1學分18小時之正課內容）。
No：The instructor will include an 18-week course plan in the weekly scheduled progress (each credit corresponds to 18 hours of instruction)
是：教師需於「每週課程內容及預計進度」填寫16週課程內容（每1學分16小時之正課內容），並於下列欄位填寫每1學分2小時學生彈性或自主學習內容。
    Yes：The instructor will include a 16-week course plan in the weekly scheduled progress (each credit corresponds to 16 hours of instruction);the details of the planned alternative learning periods are provided below (each credit corresponds to two hours of activity).

學生彈性或自主學習活動
Alternative learning periods		勾選或填寫規劃內容
Place a check in the appropriate box or provide details		時數
Number of hours
學生分組實作及討論
Group work and discussion
參與課程相關作業、作品、實驗
Participation in course-related assignments, work, or experiments
參與校內外活動（研習營、工作坊、參訪）或競賽
Participation in on- or off-campus activities (e.g., seminars, workshops, and visits) or competitions
課外閱讀
Extracurricular reading
線上數位教材學習
Learning with online digital learning materials
其他（請填寫規劃內容）
Other (please provide details)

每週課程內容及預計進度 Weekly scheduled progress
　　　　　　　　
週次日期授課內容及主題
12012/02/20~2012/02/26課程簡介及評分標準說明／分組＆ 理財的基本概念／檢視個人財務狀況（填寫問卷）
22012/02/27~2012/03/04【2/29補課】編制簡易個人收支表／瞭解儲蓄的重要性及學習控制規劃負債＋ 金融海嘯&歐債風暴的省思／認識台灣的金融機構＜補課50分鐘＞
32012/03/05~2012/03/11投資工具的運用(1)：(跟會)/定存/外幣/共同基金簡介／透過各類財經或理財網站蒐集資料＜補課25分鐘＞
42012/03/12~2012/03/18投資工具的運用(2)：共同基金投資入門（投資工具的運用(3)：股票投資入門＆基本面與技術面的分析）＜補課25分鐘＞
52012/03/19~2012/03/25基本分析＆技術分析／投資策略與管理／資產配置的重要性
62012/03/26~2012/04/01期初分組報告（每組報告時間 11~12分鐘）＜需延後10分鐘下課＞
72012/04/02~2012/04/08校際活動放假乙天（配合課程安排於2/29、3/6、3/13三天補課完畢)
82012/04/09~2012/04/15投資工具的運用/策略/管理（4）：期貨與選擇權簡介
92012/04/16~2012/04/22【期中考試】－50分鐘＋ 彩券簡介（投資VS.投機）
102012/04/23~2012/04/29檢討期中考試題＋認識各類稅賦－個人綜所稅/贈予稅/遺產稅等
112012/04/30~2012/05/06個人綜合所得稅申報實例 ＆ 網路報稅
122012/05/07~2012/05/13風險管理 ＆ 保險概論
132012/05/14~2012/05/20人生財務規劃的省思【講座】這一生，賺多少才夠退休？（邀業師分享，時間暫定）
142012/05/21~2012/05/27保險理財規劃／國民年金V.S勞保年金制度
152012/05/28~2012/06/03「富爸爸，窮爸爸」現金流活動（10:10~13:00共３小時）
162012/06/04~2012/06/10期末分組報告(一)：每組報告時間15-17分鐘/期末考總複習
172012/06/11~2012/06/17期末分組報告(二)：每組報告時間15-17分鐘
182012/06/18~2012/06/26【期末考試】& 頒獎

課業討論時間 Office hours
　　　　　　　　 時段1:
時間：星期一10:00~12:00
地點：圖書館三樓系圖資處系統發展組組長室
時段2：
時間：星期五10:00~12:00
地點：圖書館三樓系圖資處系統發展組組長室

系所學生專業能力/全校學生基本素養與核心能力 basic disciplines and core capabilitics of the dcpartment and the university
　　　　　　　　
系所學生專業能力/全校學生基本素養與核心能力課堂活動與評量方式
本課程欲培養之能力與素養紙筆考試或測驗課堂討論︵含個案討論︶個人書面報告、作業、作品、實驗群組書面報告、作業、作品、實驗個人口頭報告群組口頭報告課程規畫之校外參訪及實習證照/檢定參與課程規畫之校內外活動及競賽課外閱讀
※全校學生基本素養與核心能力
1.表達與溝通能力。V VVV V    
2.探究與批判思考能力。           
3.終身學習能力。VV V  V  VV
4.倫理與社會責任。           
5.美感品味。           
6.創造力。           
7.全球視野。V     V  V 
8.合作與領導能力。V V V V  V 
9.山海胸襟與自然情懷。           

本課程與SDGs相關項目：The course relates to SDGs items:

　　　　　　　　 尚未建立SDGS資料

本課程校外實習資訊: This course is relevant to internship:

　　　　　　　　 本課程無註記包含校外實習

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