國立中山大學 100學年度第1學期 課程教學大綱
National Sun Yat-sen University 100Academic year1st Semester Course syllabus
|
中文名稱 Course name(Chinese) |
個人財務規劃 |
課號 Course Code |
AE130017 |
英文名稱 Course name(English) |
PERSONAL FINANCIAL PLANNING |
課程類別 Type of the course |
講授類 | 必選修 Required/Selected | 必修 |
系所 Dept./faculty |
博雅深化課程<人文與社會科學> |
授課教師 Instructor |
戴妙玲
|
學分 Credit |
2 |
因應嚴重特殊傳染性肺炎(武漢肺炎),倘若後續需實施遠距授課,授課方式調整如下: |
|
因應嚴重特殊傳染性肺炎(武漢肺炎),倘若後續需實施遠距授課,評分方式調整如下: |
|
尚未建立傳染性肺炎(武漢肺炎)課程評分方式﹝評分標準及比例﹞
|
|
課程大綱 Course syllabus |
|
1.個人投資理財基本觀念的建立: 檢視個人財務狀況/瞭解儲蓄的重要性及學習控制規劃負債 2.投資工具的介紹 了解自己的投資屬性並選擇投資工具-- 定存/股票/基金/期貨/選擇權..學會做好資產配置,實際進行投資模擬 3.保險概論:(1)保險的意義與功能(2)壽險與產險(3)投資型保單(4)醫療保險(全民健保V.S.商業保險) 4.稅務概論:(1)個人綜合所得稅(2)遺贈稅等 5.體驗學習/做中學--記帳/以虛擬資金實際投資/現金流遊戲/彩券體驗 等 ========================================================================================== ◎關於課程進度與本課程修課的相關規定,悉100.9.13(二)第一次上課所發下之紙本[課程大綱]為準 ========================================================================================== ◎選修本課程的同學,所有評量均自第一週開始計算。(★☆★無法配合的同學請勿加選!) ★有選上本課程的同學,若9/13及9/20兩次均未到課(亦未E-mail向老師請假:dml0123@mail.nsysu.edu.tw)者, 應於加退選截止(9/27)前自行退選;以免遭強制退選而造成學分不足或其他選課困擾。<== 請注意! ★欲加選本課程的同學,務必從9/13起開始到課並先向老師登記,方可列入優先選課名單。
|
|
課程目標 Objectives |
|
1.讓學生瞭解基礎理財知識與投資基本觀念,介紹正確的個人資產與負債配置,以發揮個人財務最大效益。 2.透過課堂的學習-讓學生明白儲蓄的價值,債務的控管規劃,瞭解證券、基金、保險等投資理財工具。 3.讓學生瞭解投資工具的特性及學會風險評估,以及在政府現行之稅務法規下作節稅的計劃
|
|
授課方式 Teaching methods |
|
評分方式﹝評分標準及比例﹞Evaluation (Criteria and ratio)等第制單科成績對照表 letter grading reference
|
|
1.期中考:18% 2.期末考:18% 3.札記心得:24% 4.分組報告:20% 5.出勤及平時表現:20%
|
|
參考書/教科書/閱讀文獻 Reference book/ textbook/ documents
〔請遵守智慧財產權觀念,不可非法影印。教師所提供之教材供學生本人自修學習使用,不得散播及做為商業用途〕
No copies for intellectual property rights. Textbooks provided by the instructor used only for self-study, can not broadcast or commercial use
|
|
自編講義(置於網大工同學下載) (參考書)延伸閱讀 1. 林鴻鈞、洪燦楠、陳泰隆、陳怡珣著,基礎財務規劃,財團法人台北金融研究發展基金會 2. 葉勁之主編,財務規劃顧問的第一本書,商業週刊出版社 3. 林仁和著,一生的理財規劃,聯經出版社 4. 呂耀宗&張獻祥著,投資者的修練,時報 5. 周皇君著,專為七年級生寫的股票投資法,我識 6. 宋文琪,陳蟬虹,蔣國樑,林一銘著,共同基金聖經,商業週刊出版 7. 羅耀宗譯(作者馬克‧墨比爾斯),基金致富大贏家,梅霖文化 8. 楊軍/楊明和譯,富爸爸窮爸爸,致富館 9. 羅美棋、葉淑芳合著,綜合所得稅之報稅技巧及節稅規劃(最新版) ,永然文化 10.許永明,保險學,三民書局 11.安德烈‧柯斯托蘭尼,《一個投機者的告白》之證券心理學,商智文化 12.林慶昭,巴比倫的富翁智慧,聰明致富 13.羅伯特‧T‧清崎&莎朗‧L,富爸爸有錢有理,致富館
|
|
彈性暨自主學習規劃 Alternative learning periods
|
|
每週課程內容及預計進度 Weekly scheduled progress |
|
週次 | 日期 | 授課內容及主題 | 1 | 2011/09/12~2011/09/18 | 課程簡介及評分標準說明/分組/理財的基本概念/檢視個人財務狀況(填寫問卷) | 2 | 2011/09/19~2011/09/25 | 編制簡易個人收支表/瞭解儲蓄的重要性及學習控制規劃負債/金融海嘯的省思認識台灣地區的金融機構 | 3 | 2011/09/26~2011/10/02 | 投資工具的運用(1):(跟會)/定存/外幣/共同基金簡介/透過各類財經或理財網站蒐集資料 | 4 | 2011/10/03~2011/10/09 | 投資工具的運用(2):共同基金投資入門 | 5 | 2011/10/10~2011/10/16 | 投資工具的運用(3):股票投資入門 &股票投資的基本面/技術面分析 | 6 | 2011/10/17~2011/10/23 | 投資策略與管理/資產配置的重要性 | 7 | 2011/10/24~2011/10/30 | 期初投資計畫分組報告(每組報告時間 11~12分鐘) | 8 | 2011/10/31~2011/11/06 | 投資工具的運用/策略/管理(4):期貨與選擇權簡介 | 9 | 2011/11/07~2011/11/13 | 【期中考試】-50分鐘+ 彩券簡介及體驗(投資VS.投機) | 10 | 2011/11/14~2011/11/20 | 檢討期中考試題+認識各類稅賦-個人綜所稅/贈予稅/遺產稅等 | 11 | 2011/11/21~2011/11/27 | 個人綜合所得稅申報實例 & 網路報稅 | 12 | 2011/11/28~2011/12/04 | 人生財務規劃的省思【演講】這一生,賺多少才夠退休? | 13 | 2011/12/05~2011/12/11 | 風險管理 & 保險概論 | 14 | 2011/12/12~2011/12/18 | 保險理財規劃/國民年金V.S勞保年金制度 | 15 | 2011/12/19~2011/12/25 | 「富爸爸,窮爸爸」現金流活動(10:10~13:00共3小時) | 16 | 2011/12/26~2012/01/01 | 期末分組報告(一):每組報告時間15-17分鐘/期末考總複習 | 17 | 2012/01/02~2012/01/06 | 期末分組報告(二):每組報告時間15-17分鐘 | 18 | 2012/01/07~2012/01/13 | 【期末考試 】 |
|
|
課業討論時間 Office hours |
|
時段1: 時間:星期一10:00~12:00 地點:圖書館3F系統發展組組長室 時段2: 時間:星期五10:00~12:00 地點:圖書館3F系統發展組組長室
|
|
系所學生專業能力/全校學生基本素養與核心能力 basic disciplines and core capabilitics of the dcpartment and the university |
|
系所學生專業能力/全校學生基本素養與核心能力 | 課堂活動與評量方式 | 本課程欲培養之能力與素養 | 紙筆考試或測驗 | 課堂討論︵含個案討論︶ | 個人書面報告、作業、作品、實驗 | 群組書面報告、作業、作品、實驗 | 個人口頭報告 | 群組口頭報告 | 課程規畫之校外參訪及實習 | 證照/檢定 | 參與課程規畫之校內外活動及競賽 | 課外閱讀 | 其他 | ※全校學生基本素養與核心能力 | |
1.表達與溝通能力。 | V | | | V | V | | V | | | | | | 2.探究與批判思考能力。 | | | | | | | | | | | | | 3.終身學習能力。 | V | V | | V | | | V | | | | V | V | 4.倫理與社會責任。 | | | | | | | | | | | | | 5.美感品味。 | | | | | | | | | | | | | 6.創造力。 | | | | | | | | | | | | | 7.全球視野。 | V | | | | V | | V | | | V | V | | 8.合作與領導能力。 | V | | | | V | | V | | | V | | | 9.山海胸襟與自然情懷。 | | | | | | | | | | | | |
|
|
本課程與SDGs相關項目:The course relates to SDGs items: |
|
本課程校外實習資訊: This course is relevant to internship: |
|